Проверить юр лицо: как, где, по каким критериям, зачем

Чтобы избежать рисков, лучше проводить проверку юр лиц, прежде чем вступать с ними в деловые отношения. Это помогает обезопасить себя от мошеннических схем и невыполнения взятых обязательств. Как проверять и кто может это сделать?

Проверка юр лица в детективном агентстве

Если обратиться за проверкой юр лица в наше детективное агентство Lapin Security, вам будут предложены все необходимые проверки, чтобы исключить все возможные риски. Это:

• Проверка на благонадежность.

• Сбор информации об учредителях, директорах, их имуществе – обо всем, что может нести риски.

• Подготовка списка контрагентов юр лица.

• Сбор сведений о денежных потоках, заказчиках, поставщиках.

• Сбор списков сотрудников компании.

• Проверка имущества компании.

• Сбор информации о номерах счетов компании.

• Сбор информации о посетителях, гостях, встречах компании.

• Сбор компрометирующей информации и других необходимых данных.

Основная задача проверки – узнать, безопасно ли с юрлицом заключать договоры и проводить оплаты, соответствует ли реальности ваше представление о компании и с такой ли компанией вы хотели бы сотрудничать. Сведения о том, кто кому за что платит, кто выполняет работу, которая вам нужна, с кем еще сотрудничает юр лицо помогают принять взвешенное решение.

Сами по себе сведения о потенциальном или существующем контрагенте можно трактовать по-разному и собранные данные можно использовать более или менее полезно. Детектив подскажет, какую информацию стоит проверить в вашем случае и поможет «расшифровать» предоставленный отчет, подскажет с важными критериями для принятия решения, исходя из своей практики и опыта. Детективное агентство Lapin Security оказывает услуги в Нижнем Новгороде, Дзержинске и Нижегородской области, а также дает онлайн-консультации.

Зачем нужна проверка контрагентов

Представьте, что вы ищете поставщика для своего бизнеса. Вы вбиваете в поиск информацию, находите на сайте организацию, которая предлагает нужный вам товар по самым выгодным ценам. Находите контакты, связываетесь, получаете выгодное предложение, заключаете с этой организацией договор, отправляете предоплату, а товар не поставляют вовремя, он не приходит вообще. На связь никто от нового контрагента не выходит и ни один из указанных на сайте и в документах телефонов не отвечает, а те, с кем вы общались, как в воду канули. Может оказаться, что и электронный адрес указан несуществующий, и наименование организации не числится ни в каких реестрах. Но о реестрах – подробнее ниже.

Возможна ли проверка юр лица в интернете?

Что можно проверить самостоятельно? Если вы планируете сотрудничество с индивидуальным предпринимателем или хотите работать с новой компанией, то проверить, действует ли ИП, насколько ИП добросовестный, проверить, действует ли юр лицо или проверить юрлицо на долги вполне можно. Это тоже даст некоторую информацию для выбора контрагента или принятия серьезного решения относительно потенциального или текущего контрагента.

Вы бы стали сотрудничать с компанией, если бы узнали, что в течение последнего месяца на нее зарегистрировано несколько разных организаций или если бы узнали, что на компанию, с которой вы решили сотрудничать, заведены арбитражные дела из-за нарушения обязательств? Проверка контрагентов, даже используя открытые источники, дала бы возможность получить такую информацию о потенциальном контрагенте до того, как с ним начались проблемы.

О каких проблемах с контрагентами речь?

Что вы теряете, не проводя проверку контрагента? На самом деле многое:

• Деньги.

• Время.

• Отношения с заказчиками из-за срывов сроков.

• Репутацию.

• Мотивацию ваших сотрудников.

• Доверие к вашей компании со стороны клиентов, партнеров, персонала, всех, кто связан с вашим бизнесом.

Изменения в отношениях и потеря доверия обычно дорого обходится бизнесу, поэтому важно думать и проводить все доступные проверки, прежде чем пускать в свой бизнес новых участников.

Открытые источники: что можно узнать о контрагентах

Официальные реестры, через которые можно провести проверку контрагентов, это не взломанные базы и не реестры, к которым нужен специальный доступ. С юридической точки зрения открытыми являются данные о компании, которые не относятся к коммерческой тайне. Это:

• Данные ЕГРЮЛ: форма предприятия, юридический адрес, ИНН, код ОКВЭД, информация о штрафах, о взысканиях от судебных приставов, арбитражные дела.

• Для акционерных обществ – бухгалтерских баланс, финансовая отчетность.

Есть данные, которые организация может скрыть, если считает необходимым. Это:

• Фактический адрес (если не совпадает с юридическим).

• URL сайта.

• Контактный телефон.

• E-mail.

• Прайс-листы.

• Бенефициары.

Последнее чаще всего скрывают мошенники, а сам факт неразглашения такой информации настораживает. Тем не менее, самостоятельно и бесплатно такие данные скорее всего не получить, если сама организация решила их скрыть.

О чем может говорить скрытая информация – тут вам лучше объяснят профессионалы: в каждой ситуации и сфере схемы разные. Но если в общем и целом, то можно предположить, что недобросовестный контрагент, скорее всего, не захочет сообщать о том, где физически находится его офис, не захочет, чтобы ему звонили и искали его, а бенефициар может не указываться, если он не совпадает с руководителем компании и у него есть, к примеру, долги или проблемы с законом (долги, неуплаченные штрафы, нарушения). Конечный бенефициар может прятаться за многоуровневой схемой, и найти его бывает довольно сложно.

Зато в реестрах есть все связанные юр лица, только связь с ними может определить профессионал. В готовом виде таких данных просто нет. Их собирают и предлагают некоторые сервисы, которые продают отчеты и зарабатывают на автоматических проверках контрагентов. Помимо сервисов такие данные могут быть интересны банкам, которые дают организациям кредиты и им важно знать, насколько надежный каждый их клиент. По сути, платные сервисы и существуют потому, что нет системы – нет информации, собранной в едином месте, которую можно было бы получить, чтобы предупредить риски.

Государственные реестры

Официально данные можно получить в таких государственных реестрах:

• Реестр ЕГРЮЛ / ЕГРИП. Позволяет проверить юр лицо по ИНН – статус и основные доступные данные.

• Федеральная служба государственной статистики (Росстат). Позволяет бесплатно проверить, своевременно ли сдаются отчеты и каков уставный капитал.

• Госзакупки Федерального казначейства. Тут доступна информация о госконтрактах контрагента, если он сотрудничал с гос органами, и, возможно, обнаружить его в списке недобросовестных поставщиков.

• Федеральная нотариальная палата. Ответит на вопрос о фактах залога недвижимости. Проверка на кредиты под залог – это проверка на финансовую состоятельность и наличие проблем с расчетами.

• Картотека арбитражных дел. Тут можно провести проверку на просрочки, срыв сроков, претензии к деятельности предприятия и к качеству его товаров и услуг.

• Федеральный реестр сведений о банкротстве. Проверка на потенциальное банкротство поможет выбрать не проблемного контрагента.

• Росреестр. Понадобится при проверке недвижимости контрагента или при поиске помещения для аренды.

• Реестр дисквалифицированных лиц. ФИО бывших руководителей, которые не выполняли требования ФНС, МЧС, других органов России, в связи с чем получили запрет быть руководителями предприятий или создавать бизнес. Такие люди не имеют права вести бизнес деятельность и занимать руководящие посты. Если вы не проведете такую проверку и выберете такое лицо в качестве контрагента, проблемы с налоговой и контролирующими госорганами могут быть и у вас.

Поиск в официальных источниках может дать много важной информации, в том числе бесплатно, однако, поскольку нет системы и прямых ответов на вопросы, нужно знать множество нюансов, чтобы запросить, получить и грамотно расшифровать полученные данные. Поэтому и существуют сервисы и помощь юристов, нотариусов, детективов. У каждого сервиса и у каждой сферы деятельности свои задачи и своя система отчетов и проверок. Если вы покупаете имущество – одна проверка, если судитесь – другая, если хотите предупредить риски или выяснить степень угрозы – вам нужна система проверок и удобный отчет. Трудно без опыта и знаний самостоятельно проверить юр лицо на сайте налоговой или разобраться, как и зачем проверить юр лицо на сайте судебных приставов, понять, как по данным о налогах и данным о регистрации сделать вывод о надежности и платежеспособности. Трудно разобраться и в настройках и фильтрах реестров, невозможно знать, насколько надежны платные и бесплатные агрегаторы для проверки контрагентов. Проверка иностранных юрлиц ведется в отдельных справочниках, есть агрегаторы, которые не проводят сложные проверки, но требуют деньги за то, что можно взять и в госреестре, не все порталы по проверке соблюдают политику конфиденциальности. Множество нюансов, которые важно учитывать при проверке, можно доверить профессионалам.

Чем может помочь детектив

Детектив решает вашу задачу. Соберем нужные данные, проведем проверки, необходимые для вашей задачи, если ваша задача научиться проводить проверку контрагента и убедиться, что выбранным отчетам можно доверять, дадим консультацию, оценку выполненной проверке, оценку рисков. Свяжитесь с нами в WhatsApp или Telegram, обсудим вашу задачу, решим или поможем ее решить.